МТС Дебетовая карта или УБРиР «Моя жизнь»: сравнение тарифов в 2026 году

МТС Банк и УБРиР предлагают бесплатные дебетовые карты, но с разной экономикой: у МТС кэшбэк до 5% в супермаркетах и 3% на онлайн-покупки при 10+ операциях, у УБРиР — до 35% у партнеров и 4 категории на выбор. При этом у УБРиР бесплатные переводы до 30 млн ₽ в месяц, а у МТС лимит по СБП всего 100 тыс. ₽.

Главное отличие карт

МТС дебетовая карта

Заказать карту

УБРиР карта Моя жизнь

Заказать карту

Основные условия

Стоимость обслуживания

Бесплатно Обслуживание карты полностью бесплатно, если вы совершаете от пяти любых покупок в месяц или имеете активный кредит либо вклад в банке. При невыполнении этих простых условий плата составит всего 99 рублей в месяц, что делает карту максимально выгодной.

Бесплатно Ежемесячное и годовое обслуживание данной дебетовой карты осуществляется абсолютно бесплатно. Банк не взимает скрытых комиссий или обязательных платежей за использование базового тарифа. Вы можете спокойно пользоваться всеми стандартными возможностями продукта без необходимости поддерживать минимальный остаток.

SMS-информирование

99 ₽/мес Услуга информирования о движении средств по СМС предоставляется бесплатно в первый месяц использования карты. В дальнейшем стоимость подписки составит 99 рублей в месяц. Это поможет вам контролировать все операции по карте и мгновенно реагировать на любые списания. 59 ₽/мес — для зарплатных клиентов.

Бесплатно Услуга информирования об операциях по счету в базовом тарифе стоит 99 рублей ежемесячно. Однако при оформлении платной подписки «Моя жизнь+» опция становится абсолютно бесплатной. Это позволяет контролировать все списания и пополнения в режиме реального времени без дополнительных финансовых затрат.

% на остаток

до 0% Данный тарифный план не предусматривает начисление процентов на остаток собственных средств. Вместо этого банк предлагает более выгодную и прозрачную систему вознаграждений в виде повышенного кэшбэка за покупки, что позволяет зарабатывать на ежедневных тратах.

до 0% В рамках базовых условий тарифа «Моя жизнь» начисление процентов на свободный остаток собственных средств по карте не предусмотрено. Данная опция не входит в стандартный пакет услуг. Если вы планируете получать пассивный доход от хранения средств, рекомендуем рассмотреть другие накопительные продукты банка.

Оформление и документы

Стоимость выпуска

Бесплатно

Бесплатно

Доставка

Да

Да

Документы

Паспорт РФ Для быстрого оформления дебетовой карты вам потребуется только паспорт гражданина РФ. Дополнительно банк может запросить СНИЛС для идентификации в государственных системах и ускорения процесса выпуска пластика. Справки о доходах не нужны, так как это не кредитный продукт.

Паспорт РФ Для оформления дебетовой карты УБРиР «Моя жизнь» вам потребуется предоставить только один основной документ — паспорт гражданина Российской Федерации. Подтверждать доход или собирать дополнительные справки не нужно, что значительно ускоряет процесс подачи заявки и получения платежного инструмента.

Минимальный возраст

18 лет

18 лет

Программа лояльности

Доступные варианты

Кэшбэк

Кэшбэк , Бонусы , Баллы

Кэшбэк

от 1% до 5% Программа лояльности начисляет кэшбэк за каждую покупку. Базовая ставка составляет 1% на все покупки, а в первые два месяца или при совершении 10 и более операций в месяц процент за онлайн-покупки возрастает до 3%. Также действует специальная категория с возвратом 5% в супермаркетах.

от 1% до 35% Программа лояльности позволяет возвращать часть средств за покупки. Базовый кэшбэк начисляется в четырех категориях на выбор, за интернет-покупки и у партнеров. Максимальная сумма возврата ограничена и зависит от наличия платной подписки. Начисление происходит рублями до 20 числа следующего месяца.

Переводы на карту

Переводы в месяц

1 500 000 ₽/мес

100 000 ₽/мес

Переводы в день

600 000 ₽/день

100 000 ₽/день

Комиссия за превышение

1.5%

2.1%

Минимальная комиссия

50 ₽

50 ₽

Описание

Переводы по СБП до 100 тысяч рублей в месяц бесплатны. Сверх лимита комиссия составит 0,5%. Переводы по номеру карты облагаются сбором 1% (минимум 50 рублей). Максимальная сумма одной операции ограничена 600 тысячами рублей, а общий месячный лимит переводов составляет 1,5 млн рублей.

Переводы внутри банка и на свои счета в другие банки до 30 млн рублей в месяц проходят без комиссии. Через СБП по номеру телефона можно бесплатно отправлять до 100 000 рублей, а с подпиской — до 200 000 рублей. За переводы на чужие карты вне СБП берется комиссия 2,1%, но не менее 50 рублей за операцию.

Снятие наличных

Снятие наличных в месяц

300 000 ₽/мес

30 000 000 ₽/мес

Снятие наличных в день

50 000 ₽/мес

300 000 ₽/мес

Комиссия за превышение

1.9%

1%

Минимальная комиссия

99 ₽

199 ₽

Описание

Снимать наличные в фирменных банкоматах можно бесплатно в пределах 50 тысяч рублей ежедневно и до 300 тысяч рублей ежемесячно. При превышении месячного лимита или снятии средств в сторонних сетях свыше 100 тысяч рублей взимается комиссия 1,9%, но не менее 99 рублей.

Снимать наличные без комиссий можно в фирменных устройствах УБРиР и банкоматах банков-партнеров. В других сетях бесплатно доступно до 100 000 рублей в сутки при выполнении условий по тратам, либо до 300 000 рублей для зарплатных клиентов. При превышении лимита взимается комиссия 1%, но не менее 199 рублей.

Внесение наличных

Пополнение

Да

Да

Пополнение без комиссии

Безлимит

Безлимит

Комиссия за превышение

Нет

Нет

Описание

Пополнение счета карты полностью бесплатно и не имеет никаких лимитов по сумме. Вы можете вносить наличные в фирменных банкоматах банка или переводить средства со счетов других физических лиц и карт сторонних банков без каких-либо скрытых комиссий и ограничений.

В предоставленном описании тарифа условия и лимиты на пополнение карты не предусмотрены и не регламентированы. Для получения актуальной информации о способах внесения наличных или переводах с других карт без комиссии рекомендуем обратиться к официальным правилам выпуска и обслуживания платежных инструментов банка.

Кэшбэк — ключевой фактор. У МТС базовая ставка 1% на всё, 3% на онлайн при 10+ покупках в месяц или в первые 2 месяца, и 5% в супермаркетах. У УБРиР «Моя жизнь» базовая ставка от 1%, но вы сами выбираете 4 категории с повышенным начислением, а максимальный кэшбэк у партнеров достигает 35%. Однако у УБРиР максимальная сумма возврата ограничена и зависит от платной подписки, у МТС такого ограничения в тарифе нет.

Переводы: у МТС по СБП бесплатно до 100 тыс. ₽ в месяц, далее комиссия 0,5%. Переводы по номеру карты — 1% (мин. 50 ₽), лимит 600 тыс. ₽ в день и 1,5 млн ₽ в месяц. У УБРиР переводы внутри банка и на свои счета до 30 млн ₽ в месяц — без комиссии, по СБП бесплатно до 100 тыс. ₽ (с подпиской — до 200 тыс. ₽), на чужие карты вне СБП — 2,1% (мин. 50 ₽).

Кому какая карта подходит

• Если вы часто покупаете в супермаркетах и онлайн — берите МТС Дебетовую, потому что 5% в продуктовых и 3% на онлайн-покупки при 10+ операциях в месяц дают прямой кэшбэк без выбора категорий.

• Если хотите гибко управлять категориями и получать до 35% у партнеров — берите УБРиР «Моя жизнь», но учтите, что максимальная сумма кэшбэка ограничена и зависит от подписки.

• Если вам нужны крупные бесплатные переводы между своими счетами — УБРиР выгоднее: лимит 30 млн ₽ в месяц против 1,5 млн ₽ у МТС.

• Если снимаете наличные в банкоматах сторонних банков — у УБРиР выше бесплатный лимит (до 300 тыс. ₽ в сутки для зарплатных клиентов) против 50 тыс. ₽ у МТС.

• Если хотите минимальные комиссии за превышение лимитов — у МТС комиссия за снятие 1,9% (мин. 99 ₽), у УБРиР 1% (мин. 199 ₽), но лимиты выше.

МТС дебетовая карта

Обслуживание Обслуживание карты полностью бесплатно, если вы совершаете от пяти любых покупок в месяц или имеете активный кредит либо вклад в банке. При невыполнении этих простых условий плата составит всего 99 рублей в месяц, что делает карту максимально выгодной. Бесплатно

Снятие наличных Снимать наличные в фирменных банкоматах можно бесплатно в пределах 50 тысяч рублей ежедневно и до 300 тысяч рублей ежемесячно. При превышении месячного лимита или снятии средств в сторонних сетях свыше 100 тысяч рублей взимается комиссия 1,9%, но не менее 99 рублей. 300 000 ₽/мес

Переводы Переводы по СБП до 100 тысяч рублей в месяц бесплатны. Сверх лимита комиссия составит 0,5%. Переводы по номеру карты облагаются сбором 1% (минимум 50 рублей). Максимальная сумма одной операции ограничена 600 тысячами рублей, а общий месячный лимит переводов составляет 1,5 млн рублей. 1 500 000 ₽/мес

Кэшбэк Программа лояльности начисляет кэшбэк за каждую покупку. Базовая ставка составляет 1% на все покупки, а в первые два месяца или при совершении 10 и более операций в месяц процент за онлайн-покупки возрастает до 3%. Также действует специальная категория с возвратом 5% в супермаркетах. 1 - 5%

МТС Банк 5 Паспорт РФ С доставкой на дом Без справок Кэшбэк

Подробнее

Заказать карту

УБРиР карта Моя жизнь

Обслуживание Ежемесячное и годовое обслуживание данной дебетовой карты осуществляется абсолютно бесплатно. Банк не взимает скрытых комиссий или обязательных платежей за использование базового тарифа. Вы можете спокойно пользоваться всеми стандартными возможностями продукта без необходимости поддерживать минимальный остаток. Бесплатно

Снятие наличных Снимать наличные без комиссий можно в фирменных устройствах УБРиР и банкоматах банков-партнеров. В других сетях бесплатно доступно до 100 000 рублей в сутки при выполнении условий по тратам, либо до 300 000 рублей для зарплатных клиентов. При превышении лимита взимается комиссия 1%, но не менее 199 рублей. 30 000 000 ₽/мес

Переводы Переводы внутри банка и на свои счета в другие банки до 30 млн рублей в месяц проходят без комиссии. Через СБП по номеру телефона можно бесплатно отправлять до 100 000 рублей, а с подпиской — до 200 000 рублей. За переводы на чужие карты вне СБП берется комиссия 2,1%, но не менее 50 рублей за операцию. 100 000 ₽/мес

Кэшбэк Программа лояльности позволяет возвращать часть средств за покупки. Базовый кэшбэк начисляется в четырех категориях на выбор, за интернет-покупки и у партнеров. Максимальная сумма возврата ограничена и зависит от наличия платной подписки. Начисление происходит рублями до 20 числа следующего месяца. 1 - 35%

УБРиР банк 5 Паспорт РФ С доставкой на дом Без справок Кэшбэк Бонусы Баллы СМС 0 ₽

Подробнее

Заказать карту

Вывод от нашего финансового эксперта Банкпрофи.ру

Для повседневных трат с фокусом на продукты и онлайн-покупки МТС Дебетовая карта дает предсказуемые 5% в супермаркетах и 3% на онлайн при 10+ операциях. Для тех, кто готов управлять категориями и хочет получать до 35% у партнеров, УБРиР «Моя жизнь» предлагает больше гибкости, но с ограничением по сумме кэшбэка. Переводы у УБРиР значительно дешевле: 30 млн ₽ без комиссии против 1,5 млн ₽ у МТС. Выбирайте по приоритетам: кэшбэк в супермаркетах — МТС Дебетовая, гибкие категории и переводы — УБРиР «Моя жизнь».