ПАО КБ "УБРИР" Банк

УБРИР банк: комплексный обзор услуг и возможностей

Уральский банк реконструкции и развития (сокращенно ПАО КБ «УБРиР») заслуженно входит в число лидирующих финансовых учреждений России. Он основан в Свердловской области и в настоящее время имеет головной офис в Екатеринбурге. По итогам первого полугодия 2023 года, согласно данным «Интерфакс-ЦЭА», УБРиР вошёл в список 25 крупнейших банков страны. Банк обладает широкой филиальной сетью, высокими показателями по объему активов и собственному капиталу, а также заслуженным авторитетом благодаря стабильным финансовым показателям и признанию крупных рейтинговых агентств. В данной статье мы подробно рассмотрим историю банка, его ключевые показатели, специфику деятельности и спектр доступных услуг как для физических, так и для юридических лиц. Статья подготовлена с учётом всех актуальных сведений, чтобы читатель смог получить максимальную пользу и экспертное мнение о работе УБРиР.

Краткая справка об УБРиР

• Полное наименование: Публичное акционерное общество «Уральский банк реконструкции и развития»

• Сокращённое наименование: ПАО КБ «УБРиР»

• Головной офис: город Екатеринбург

• Место в рейтинге по версии «Интерфакс-ЦЭА» (1 полугодие 2023 года): в числе 25 крупнейших банков России

• Особый статус: входит в число значимых кредитных организаций на рынке платёжных услуг (решение Банка России с 2015 года)

• Признание журнала Forbes (2020 год): вошёл в сотню надёжных кредитных учреждений России

УБРиР банк активно развивает направление дистанционных услуг и входит в топ-5 кредитных организаций по уровню цифровизации (согласно исследованию портала Banki.ru за июль 2021 года). Широкий спектр услуг, от классических вкладов до современных интернет-сервисов (например, УБРиР интернет банк и УБРиР интернет банк лайт), делает сотрудничество с банком удобным и выгодным для разных категорий клиентов.

История и ключевые этапы развития

Основные вехи становления

• 2015 год:

  • Банк России включает УБРиР в список значимых кредитных организаций на рынке платёжных услуг.

  • УБРиР выбран инвестором для финансового оздоровления «ВУЗ-банка» (октябрь 2015 года).

• 2020 год:

  • УБРиР подключается к Системе быстрых платежей (СБП), расширяя возможности для моментальных переводов.

  • По оценке журнала Forbes, УБРиР входит в Топ-100 самых надёжных банков России.

• 2021 год:

  • Повторное упоминание УБРиР в списке наиболее надёжных кредитных учреждений, составленном журналом Forbes.

• 2023 год:

  • 15 сентября 2023 года совет директоров банка утверждает Алексея Долгова на должность президента УБРиР.

Текущее состояние и показатели

На 1 января 2024 года:

• Собственный капитал: 24,9 млрд рублей

• Активы: 360 млрд рублей (28 место среди российских банков)

• Объём депозитов физических лиц: 145 млрд рублей (17 место)

• Объём выданных кредитов физлицам: 75 млрд рублей (28 место)

• Количество офисов: 150 филиалов в разных городах России (20 место по размеру филиальной сети)

УБРиР банк демонстрирует стабильный рост, поддерживаемый как высокими финансовыми показателями, так и системной работой с клиентами и партнёрами.

Рейтинги и оценки

Рейтинг АКРА

8 мая 2024 года Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) подтвердило кредитный рейтинг ПАО КБ «УБРиР» на уровне «B(ru)» со «стабильным» прогнозом. Впервые рейтинг АКРА был присвоен УБРиР в мае 2022 года. Данное подтверждение указывает на устойчивое финансовое положение банка и позитивные перспективы развития.

Рейтинг Standard & Poor’s

26 января 2022 года международное рейтинговое агентство Standard & Poor’s подтвердило «стабильный» прогноз по рейтингу УБРиР и присвоило долгосрочный и краткосрочный кредитные рейтинги «B/B». Впоследствии в апреле 2022 года S&P отозвало рейтинги целого ряда российских банков (включая УБРиР) в связи с введённым в ЕС запретом на присвоение рейтингов организациям из России. Тем не менее, до отзыва агенты Standard & Poor’s высоко оценивали устойчивость кредитной организации.

Основные услуги УБРиР для физических лиц

УБРиР банк стремится удовлетворить потребности как начинающих, так и опытных клиентов в сфере финансов. В предложениях банка можно найти различные депозитные программы, кредитные продукты и инновационные сервисы. Благодаря удобному УБРиР личному кабинету и поддержке через УБРиР интернет банк, клиенты могут решать большинство финансовых вопросов удаленно.

Вклады и счета

Клиентам доступен широкий выбор депозитных предложений:

• Классические вклады с фиксированной процентной ставкой.

• Накопительные счета с возможностью пополнения или частичного снятия без потери процентов.

• Специальные акции для отдельных категорий клиентов (например, пенсионеров или зарплатных проектов).

Открытие вклада или счёта в УБРиР банке может проходить как в отделении, так и онлайн — через УБРиР интернет банк. Это упрощает процесс и экономит время.

Кредитование

Банк предлагает широкий спектр кредитных продуктов:

• Потребительские кредиты на любые цели.

• Ипотечные программы на приобретение жилья.

• Автокредиты для покупки личного транспорта.

• Рефинансирование действующих кредитов в других банках.

Программа рефинансирования позволяет снизить процентную ставку и объединить несколько кредитов в один, что упрощает управление долгами. Особое место занимает рефинансирование ипотеки — это может стать выгодным решением при удорожании кредитов на рынке.

Кредитные и дебетовые карты

УБРиР банк предлагает разнообразные карточные продукты:

• Дебетовые карты с кэшбэком и процентом на остаток.

• Кредитные карты с льготным периодом до 55–60 дней (в зависимости от выбранного тарифа).

Также существует новая услуга страхования карт: при утрате или краже банковской карты клиент может получить компенсацию в рамках страхового полиса. Это помогает защитить счёт от мошеннических действий и непредвиденных трат.

Счёт эскроу в УБРиР

В УБРиР банке можно воспользоваться счётом эскроу для безопасных сделок с недвижимостью. Средства на таком счёте замораживаются до выполнения сторонами всех условий договора и автоматически переводятся продавцу только после сдачи объекта и завершения формальных процедур. Это обеспечивает прозрачность и безопасность финансовых расчётов, что особенно актуально при покупке новостроек.

Интернет-банк и мобильное приложение

• УБРиР интернет банк — основной инструмент для дистанционного управления финансами. С его помощью клиенты могут:

  • Оплачивать счета (коммунальные, штрафы, госуслуги);

  • Переводить деньги внутри банка и в другие банки;

  • Контролировать баланс по картам и вкладам;

  • Настраивать автоплатежи и автопополнения.

• УБРиР интернет банк лайт (или УБРиР лайт) — упрощённая версия сервиса, ориентированная на быстроту и удобство. В ней сохранены основные функции для самых частых и простых операций.

Для входа в систему используется УБРиР вход в интернет банк — уникальные логин и пароль. После авторизации в УБРиР личном кабинете клиент получает доступ к полному набору опций, включая выписки по счетам, детализацию карт и безопасность.

Регулярные обновления мобильного приложения делают взаимодействие с банком ещё комфортнее. Благодаря поддержке современных технологий, клиенты могут моментально подтверждать операции с помощью биометрии или одноразовых SMS-кодов.

Услуги УБРиР банка для бизнеса

УБРиР банк бизнес-направление — это комплексное решение для компаний любого масштаба: от начинающих стартапов до крупных предприятий. Под брендом УБРиР бизнес объединены следующие продукты и сервисы:

1. Расчетно-кассовое обслуживание (РКО).
   Позволяет юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям оперативно проводить безналичные расчёты, принимать платежи от контрагентов, работать с наличностью через кассу банка.

2. Кредитование и овердрафты.

   • Кредиты на развитие (покупка оборудования, расширение производства и пр.).

   • Овердрафт для пополнения оборотных средств.

   • Инвестиционное финансирование.

3. Банковские гарантии.
   Необходимы компаниям, участвующим в тендерах, государственных закупках или обязательствах по контрактам.

4. Вклады для бизнеса.
   Компании и ИП могут размещать временно свободные средства под проценты, формируя «финансовую подушку» или резервный фонд.

5. Электронный документооборот и бухгалтерские услуги.
   Позволяют автоматизировать рутинные операции и снизить нагрузку на персонал компании. С помощью онлайн-сервисов бизнес может сэкономить время и ресурсы, фокусируясь на основной деятельности.

6. Удобство в дистанционном обслуживании.
   УБРиР интернет банк лайт для бизнеса — это простой и быстрый доступ к счетам предприятия. Владелец или бухгалтер организации может контролировать движение средств, создавать платёжные поручения, формировать отчётность.

Таким образом, сотрудничество с УБРиР банком для предпринимателей — это возможность вести бизнес с надёжным партнёром, который обеспечивает полный цикл финансовых услуг и поддерживает цифровую трансформацию.

Преимущества сотрудничества с УБРиР

1. Надёжность:
   Входит в число крупнейших банков, признаётся одним из самых устойчивых кредитных учреждений по рейтингам АКРА и Forbes.

2. Широкая филиальная сеть:
   Открыто 150 офисов, что даёт возможность клиентам получать обслуживание не только в режиме онлайн, но и офлайн в разных городах России.

3. Цифровая трансформация и удобные сервисы:

   • УБРиР интернет банк и УБРиР интернет банк лайт позволяют решать все финансовые вопросы удалённо.

   • Функциональные мобильные приложения обеспечивают удобство и скорость операций.

4. Многообразие услуг:

   • Широкая линейка кредитных продуктов и вкладов.

   • Качественное обслуживание как для физических, так и для юридических лиц (под брендом УБРиР бизнес).

5. Поддержка инноваций:

   • Участие в Системе быстрых платежей (СБП).

   • Гибкие онлайн-сервисы и платёжные решения для клиентов.

6. Экспертность и консультации:
   Банк предоставляет профессиональные консультации по рефинансированию, эскроу-счетам и другим финансовым вопросам, демонстрируя индивидуальный подход.

Как начать сотрудничество с УБРиР банком

1. Выбор продукта:
   Определитесь, какие услуги необходимы: вклад, кредит, расчётно-кассовое обслуживание или, к примеру, страхование карты.

2. Оформление заявки:

   • Онлайн: через УБРиР интернет банк или мобильное приложение.

   • Офлайн: в любом филиале банка.

3. Регистрация в онлайн-сервисах:
   Чтобы использовать все преимущества дистанционного обслуживания, пройдите процедуру регистрации и настройте личный кабинет (УБРиР вход в интернет банк). При этом создаётся уникальный логин и пароль.

4. Подтверждение личности:
   Если вы оформляете услуги впервые, то для идентификации потребуется представить паспорт и заполнить заявление, а для бизнеса — уставные документы и свидетельство о регистрации.

Получение консультации:
При возникновении вопросов специалисты банка на горячей линии или в отделении помогут разобраться в тарифах и услугах.

Пользователи часто задают такие вопросы

Вопрос 1. Можно ли открыть вклад или получить кредит онлайн в УБРиР банке?
Ответ: Да, у банка реализована система дистанционного обслуживания. Через УБРиР личный кабинет и УБРиР интернет банк вы можете подать заявку на кредит, открыть вклад или управлять своими счетами без визита в отделение.

Вопрос 2. Какие преимущества у счёта эскроу при покупке недвижимости?
Ответ: Счёт эскроу — это безопасный инструмент, позволяющий исключить риски мошенничества. Деньги «замораживаются» до выполнения сторонами всех условий сделки. Продавец получает доступ к средствам только после передачи квартиры по договору.

Вопрос 3. В чём отличие между «УБРиР интернет банк» и «УБРиР интернет банк лайт»?
Ответ: УБРиР интернет банк — это полный функционал онлайн-сервиса, включающий все операции, отчётность и дополнительные услуги. УБРиР лайт — упрощённая версия, ориентированная на самые распространённые операции, что делает её быстрее и более понятной для начинающих пользователей.

Вопрос 4. Какие условия страхования банковских карт предлагает УБРиР банк?
Ответ: Страховая программа покрывает риски, связанные с утерей или кражей карты, а также возможными мошенническими действиями. Размер страховой выплаты и перечень страховых случаев зависят от выбранного тарифа.

Вопрос 5. Подходит ли «УБРиР бизнес» для крупных предприятий?
Ответ: Да, банк активно сотрудничает как с малым и средним бизнесом, так и с крупными компаниями. Предлагаются кредиты, банковские гарантии, специализированные корпоративные тарифы, услуги бухгалтерского сопровождения и электронного документооборота.

Подведем итог о банке УБРИР

УБРиР банк — это универсальная кредитная организация, входящая в число 25 крупнейших банков России. Он предлагает полный комплекс услуг для клиентов любого уровня: от вкладов и кредитных карт до расчётно-кассового обслуживания бизнес-сегмента. Высокие рейтинги от АКРА и позитивные оценки от международных агентств подтверждают надёжность и финансовую устойчивость банка.

Современные цифровые решения, такие как УБРиР интернет банк, УБРиР интернет банк лайт и УБРиР личный кабинет, делают пользование продуктами банка удобным и безопасным. Для бизнеса предлагается целый комплекс услуг под маркой УБРиР банк бизнес, обеспечивающий поддержку в кредитовании, бухгалтерском сопровождении и электронном документообороте.

Если вы ищете надёжного финансового партнёра, способного предложить современные инструменты, индивидуальный подход и выгодные условия, УБРиР банк станет оптимальным выбором. Его географическая доступность, цифровая инфраструктура и богатый опыт позволяют увереннее смотреть в будущее и планировать финансовые цели на долгосрочную перспективу.

Реквизиты и контакты банка УБРиР

Публичное акционерное общество «Уральский банк реконструкции и развития»

• Полное наименование на русском языке: ПАО КБ «УБРиР»

• Полное наименование на английском языке: Public Joint Stock Company «The Ural Bank for Reconstruction and Development», UBRD, PJSC

• Генеральная лицензия на осуществление банковских операций: от 06 февраля 2015 года

• Регистрационный номер: 429

• Дата регистрации в Банке России: 20.02.2002 года

• ОГРН: 1026600000350 (выдан 23.08.2002 года)

Юридический адрес

• 620063, Российская Федерация, Свердловская область,
  г. Екатеринбург, ул. 8 Марта, д. 51, этаж 11

Телефоны

• 8 (800) 1000-200 — горячая линия для частных клиентов

• 8 (800) 700-59-59 — горячая линия службы поддержки бизнеса

Телефакс

• (343) 376-49-50

Телекс

• 721020 UBRR RU

Код SWIFT

• UBRDRU4E

Код Reuters Dealing

• UBRD

E-mail

• bank@ubrr.ru

Реквизиты для пополнения счета

• Корр. счет: 30101810900000000795 в Уральском ГУ Банка России

• ИНН: 6608008004

• БИК: 046577795

• КПП: 667101001

• ОГРН: 1026600000350

Коды

• ОКВЭД: 64.19

• ОКПО: 09809128

• ОКАТО: 65401377000

• ОКТМО: 65701000001

• ОКОГУ: 1500010

• ОКФС: 16

• ОКОПФ: 12247

• Репозитарный код: ЕС0025800000

• LEI: 2534009G3EP0JQ7JFD79

Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)

• Тип финансового института по FATCA: Lead of an Expanded Affiliated Group

• Классификация по FATCA финансового института по налоговому резидентству: Participating Financial Institution not covered by an IGA; or a Reporting Financial Institution under a Model 2 IGA

• GIIN: 4YRBDA.00000.LE.643

Образец заполнения реквизитов клиента при перечислении средств на вкладные и текущие счета физических лиц

• ACCOUNT WITH INSTITUTION: THE URAL BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENT (БАНК КЛИЕНТА) EKATERINBURG, RUSSIA, SWIFT CODE: UBRDRU4E

• ACCOUNT (СЧЕТ КЛИЕНТА): указать номер лицевого счета

• BENEFICIARY (НАИМЕНОВАНИЕ КЛИЕНТА): Ф.И.О. клиента

Образец заполнения реквизитов клиента при перечислении средств на вкладные и текущие счета юридических лиц

• ACCOUNT WITH INSTITUTION: THE URAL BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENT (БАНК КЛИЕНТА) EKATERINBURG, RUSSIA, SWIFT CODE: UBRDRU4E

• ACCOUNT (СЧЕТ КЛИЕНТА): указать номер валютного счета

• BENEFICIARY (НАИМЕНОВАНИЕ ОРГАНИЗАЦИИ): указать наименование организации

Образец заполнения реквизитов клиента при перечислении средств на карточные счета

• ACCOUNT WITH INSTITUTION: THE URAL BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENT (БАНК КЛИЕНТА) EKATERINBURG, RUSSIA, SWIFT CODE: UBRDRU4E

• ACCOUNT (СЧЕТ КЛИЕНТА): указать номер лицевого счета

• BENEFICIARY (НАИМЕНОВАНИЕ КЛИЕНТА): пополнение карточного счета (указать Ф.И.О. клиента)

Контакты банка УБРиР

• Горячая линия для частных клиентов: 8 (800) 1000-200

• Горячая линия для бизнеса: 8 (800) 700-59-59

• (343) 311-86-00 и (343) 311-85-99 — инвестиционные услуги (индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), акции, ОФЗ)

• (343) 264-55-82 — управление инкассации

• (343) 264-72-07 — отдел прямой рекламы

Пресс-служба (для журналистов)

• ibank@ubrr.ru — техническая поддержка Интернет-банка и эквайринга