Сравнение дебетовых карт Т-Банк Блэк и карта УБРиР Моя жизнь: цифры и лимиты

Т-Банк Блэк МИР и УБРиР «Моя жизнь» — это две карты с бесплатным обслуживанием (у Т-Банка — при остатке от 50 000 ₽, у УБРиР — всегда), но с разными акцентами: Т-Банк дает кэшбэк до 30% по партнерским предложениям и снятие до 500 000 ₽ в месяц без комиссии, а УБРиР — базовый кэшбэк до 35% и бесплатные переводы по СБП до 100 000 ₽ в месяц. Главный вопрос — что для вас важнее: масштаб лимитов или простота тарифа.

Главное отличие карт

6 дизайнов

Дебетовая карта ТБанк (Тинькофф) Блэк МИР

Заказать карту

УБРиР карта Моя жизнь

Заказать карту

Основные условия

Стоимость обслуживания

99 ₽/мес Обслуживание карты полностью бесплатно при остатке от 50 000 ₽, наличии кредита или поступлении пенсии. В остальных случаях плата составит всего 99 рублей в месяц. Также можно оформить подписку Pro за 299 ₽/мес., которая обнуляет стоимость обслуживания и дает расширенные лимиты.

Бесплатно Ежемесячное и годовое обслуживание данной дебетовой карты осуществляется абсолютно бесплатно. Банк не взимает скрытых комиссий или обязательных платежей за использование базового тарифа. Вы можете спокойно пользоваться всеми стандартными возможностями продукта без необходимости поддерживать минимальный остаток.

SMS-информирование

99 ₽/мес По умолчанию банк отправляет бесплатные пуш-уведомления в приложение. Если вы предпочитаете СМС, стоимость сервиса составит 59 ₽/мес. при наличии сим-карты Т-Мобайл или 99 ₽/мес. без нее. Вы можете гибко настроить оповещения, чтобы получать информацию только о крупных тратах свыше 1000 рублей.

Бесплатно Услуга информирования об операциях по счету в базовом тарифе стоит 99 рублей ежемесячно. Однако при оформлении платной подписки «Моя жизнь+» опция становится абсолютно бесплатной. Это позволяет контролировать все списания и пополнения в режиме реального времени без дополнительных финансовых затрат.

% на остаток

до 9% На сам баланс дебетовой карты проценты не начисляются. Однако вы можете открыть бесплатный накопительный счет и получать до 9% годовых на остаток, если подключите подписку Pro. Это удобный инструмент для приумножения свободных средств с возможностью снятия в любой момент без потери процентов.

до 0% В рамках базовых условий тарифа «Моя жизнь» начисление процентов на свободный остаток собственных средств по карте не предусмотрено. Данная опция не входит в стандартный пакет услуг. Если вы планируете получать пассивный доход от хранения средств, рекомендуем рассмотреть другие накопительные продукты банка.

Оформление и документы

Стоимость выпуска

Бесплатно

Бесплатно

Доставка

Да

Да

Документы

Паспорт РФ Для быстрого оформления дебетовой карты Т-Банк Black вам понадобится только паспорт гражданина РФ. Никаких лишних справок и подтверждений дохода не требуется. Вы можете подать заявку онлайн, и курьер при встрече просто проверит ваш паспорт. Это максимально упрощает процесс получения и экономит ваше время.

Паспорт РФ Для оформления дебетовой карты УБРиР «Моя жизнь» вам потребуется предоставить только один основной документ — паспорт гражданина Российской Федерации. Подтверждать доход или собирать дополнительные справки не нужно, что значительно ускоряет процесс подачи заявки и получения платежного инструмента.

Минимальный возраст

14 лет

18 лет

Программа лояльности

Доступные варианты

Кэшбэк , Бонусы , Баллы

Кэшбэк , Бонусы , Баллы

Кэшбэк

от 1% до 30% Получайте кэшбэк до 15% в четырех выбранных категориях и до 30% по специальным предложениям партнеров. С подпиской Pro лимит кэшбэка возрастает до 5 000 рублей в месяц, а также возвращаются проценты за развлечения, страховки и бронирование отелей. Баллы и мили начисляются по отдельным кобрендинговым картам.

от 1% до 35% Программа лояльности позволяет возвращать часть средств за покупки. Базовый кэшбэк начисляется в четырех категориях на выбор, за интернет-покупки и у партнеров. Максимальная сумма возврата ограничена и зависит от наличия платной подписки. Начисление происходит рублями до 20 числа следующего месяца.

Переводы на карту

Переводы в месяц

20 000 ₽/мес

100 000 ₽/мес

Переводы в день

20 000 ₽/день

100 000 ₽/день

Комиссия за превышение

1.5%

2.1%

Минимальная комиссия

30 ₽

50 ₽

Описание

Переводите деньги по номеру телефона через СБП абсолютно бесплатно и без лимитов. При переводе по номеру карты бесплатно можно отправить до 20 000 рублей в месяц. За превышение этого лимита взимается комиссия 1,5%, но не менее 30 рублей. С подпиской Pro бесплатный лимит увеличивается до 50 000 ₽.

Переводы внутри банка и на свои счета в другие банки до 30 млн рублей в месяц проходят без комиссии. Через СБП по номеру телефона можно бесплатно отправлять до 100 000 рублей, а с подпиской — до 200 000 рублей. За переводы на чужие карты вне СБП берется комиссия 2,1%, но не менее 50 рублей за операцию.

Снятие наличных

Снятие наличных в месяц

500 000 ₽/мес

30 000 000 ₽/мес

Снятие наличных в день

500 000 ₽/мес

300 000 ₽/мес

Комиссия за превышение

2%

1%

Минимальная комиссия

90 ₽

199 ₽

Описание

Снимайте наличные без комиссии до 500 000 рублей в месяц в банкоматах Т-Банка. В сторонних банкоматах бесплатный лимит составляет 100 000 рублей. При превышении месячного лимита взимается комиссия 2%, но не менее 90 рублей. Это позволяет гибко управлять наличными без скрытых и неожиданных списаний.

Снимать наличные без комиссий можно в фирменных устройствах УБРиР и банкоматах банков-партнеров. В других сетях бесплатно доступно до 100 000 рублей в сутки при выполнении условий по тратам, либо до 300 000 рублей для зарплатных клиентов. При превышении лимита взимается комиссия 1%, но не менее 199 рублей.

Внесение наличных

Пополнение

Да

Да

Пополнение без комиссии

150 000 ₽/мес

Безлимит

Комиссия за превышение

2%

Нет

Описание

Пополняйте карту без комиссии и ограничений через приложение или банкоматы Т-Банка. При внесении наличных через партнеров-кассиров бесплатно можно зачислить до 150 000 рублей в месяц. Если сумма превысит этот лимит, будет взята комиссия в размере 2%. Пополнение в валюте может облагаться дополнительным сбором.

В предоставленном описании тарифа условия и лимиты на пополнение карты не предусмотрены и не регламентированы. Для получения актуальной информации о способах внесения наличных или переводах с других карт без комиссии рекомендуем обратиться к официальным правилам выпуска и обслуживания платежных инструментов банка.

Т-Банк Блэк МИР компенсирует платное обслуживание (99 ₽/мес. при остатке менее 50 000 ₽) высокой доходностью: до 30% кэшбэка у партнеров и до 15% в выбранных категориях. Лимит бесплатного снятия в банкоматах Т-Банка — 500 000 ₽ в месяц, в сторонних — 100 000 ₽. Переводы по номеру карты бесплатны только до 20 000 ₽ в месяц, далее — комиссия 1,5% (мин. 30 ₽). СМС-информирование платное: 99 ₽/мес.

УБРиР «Моя жизнь» берет бесплатным обслуживанием и переводами: внутри банка и на свои счета — до 30 млн ₽ в месяц без комиссии, по СБП — до 100 000 ₽ (с подпиской — 200 000 ₽). За переводы на чужие карты вне СБП — комиссия 2,1% (мин. 50 ₽). Снятие наличных — до 300 000 ₽ в сутки для зарплатных клиентов, в остальных случаях — до 100 000 ₽ при выполнении условий по тратам. Превышение лимита — 1% (мин. 199 ₽). СМС бесплатно только с подпиской «Моя жизнь+».

По накопительной части: Т-Банк предлагает до 9% годовых на отдельном накопительном счете (с подпиской Pro), у УБРиР процентов на остаток нет — 0%.

Кому какая карта подходит

• Если вы снимаете крупные суммы наличными (более 100 000 ₽/мес.) — берите Т-Банк Блэк МИР: лимит 500 000 ₽ в банкоматах Т-Банка против 100 000–300 000 ₽ у УБРиР.

• Если вам нужны бесплатные переводы по СБП на регулярной основе — берите УБРиР «Моя жизнь»: 100 000 ₽ без комиссии против 20 000 ₽ у Т-Банка.

• Если вы готовы держать остаток от 50 000 ₽ и хотите максимум кэшбэка — Т-Банк Блэк МИР: до 30% у партнеров и до 15% в категориях.

• Если вы не хотите платить за обслуживание ни при каких условиях — УБРиР «Моя жизнь»: 0 ₽ всегда, без условий по остатку.

• Если вам нужен доход на остаток — Т-Банк Блэк МИР: до 9% годовых на накопительном счете (с подпиской Pro), у УБРиР — 0%.

6 дизайнов

Дебетовая карта ТБанк (Тинькофф) Блэк МИР

Обслуживание Обслуживание карты полностью бесплатно при остатке от 50 000 ₽, наличии кредита или поступлении пенсии. В остальных случаях плата составит всего 99 рублей в месяц. Также можно оформить подписку Pro за 299 ₽/мес., которая обнуляет стоимость обслуживания и дает расширенные лимиты. 99 ₽/мес

Снятие наличных Снимайте наличные без комиссии до 500 000 рублей в месяц в банкоматах Т-Банка. В сторонних банкоматах бесплатный лимит составляет 100 000 рублей. При превышении месячного лимита взимается комиссия 2%, но не менее 90 рублей. Это позволяет гибко управлять наличными без скрытых и неожиданных списаний. 500 000 ₽/мес

Переводы Переводите деньги по номеру телефона через СБП абсолютно бесплатно и без лимитов. При переводе по номеру карты бесплатно можно отправить до 20 000 рублей в месяц. За превышение этого лимита взимается комиссия 1,5%, но не менее 30 рублей. С подпиской Pro бесплатный лимит увеличивается до 50 000 ₽. 20 000 ₽/мес

Кэшбэк Получайте кэшбэк до 15% в четырех выбранных категориях и до 30% по специальным предложениям партнеров. С подпиской Pro лимит кэшбэка возрастает до 5 000 рублей в месяц, а также возвращаются проценты за развлечения, страховки и бронирование отелей. Баллы и мили начисляются по отдельным кобрендинговым картам. 1 - 30%

Т-Банк (Тинькофф) 5 Паспорт РФ С доставкой на дом Без справок Кэшбэк Бонусы Баллы СМС 0 ₽

Подробнее

Заказать карту

УБРиР карта Моя жизнь

Обслуживание Ежемесячное и годовое обслуживание данной дебетовой карты осуществляется абсолютно бесплатно. Банк не взимает скрытых комиссий или обязательных платежей за использование базового тарифа. Вы можете спокойно пользоваться всеми стандартными возможностями продукта без необходимости поддерживать минимальный остаток. Бесплатно

Снятие наличных Снимать наличные без комиссий можно в фирменных устройствах УБРиР и банкоматах банков-партнеров. В других сетях бесплатно доступно до 100 000 рублей в сутки при выполнении условий по тратам, либо до 300 000 рублей для зарплатных клиентов. При превышении лимита взимается комиссия 1%, но не менее 199 рублей. 30 000 000 ₽/мес

Переводы Переводы внутри банка и на свои счета в другие банки до 30 млн рублей в месяц проходят без комиссии. Через СБП по номеру телефона можно бесплатно отправлять до 100 000 рублей, а с подпиской — до 200 000 рублей. За переводы на чужие карты вне СБП берется комиссия 2,1%, но не менее 50 рублей за операцию. 100 000 ₽/мес

Кэшбэк Программа лояльности позволяет возвращать часть средств за покупки. Базовый кэшбэк начисляется в четырех категориях на выбор, за интернет-покупки и у партнеров. Максимальная сумма возврата ограничена и зависит от наличия платной подписки. Начисление происходит рублями до 20 числа следующего месяца. 1 - 35%

УБРиР банк 5 Паспорт РФ С доставкой на дом Без справок Кэшбэк Бонусы Баллы СМС 0 ₽

Подробнее

Заказать карту

Ито от эксперта Банкпрофи.ру

Т-Банк Блэк МИР — выбор для тех, кто активно тратит и снимает наличные: кэшбэк до 30%, лимит снятия 500 000 ₽, но за обслуживание придется платить 99 ₽/мес. при остатке менее 50 000 ₽. УБРиР «Моя жизнь» — карта для тех, кто ценит бесплатное обслуживание и переводы: 0 ₽ за обслуживание, 100 000 ₽ бесплатно по СБП, но кэшбэк до 35% ограничен категориями и подпиской. Итог: для повседневных трат с высоким кэшбэком — Т-Банк Блэк МИР, для бесплатных переводов и простоты — УБРиР «Моя жизнь».