Микрофакторинг: новое направление для МФО в 2024 году

04 апрель 2025

1 минута

Микрофакторинг: новое направление для микрофинансовых компаний

На фоне ужесточения регулирования микрофинансовой отрасли в 2024 году компании активно ищут новые ниши для развития. Одной из перспективных областей стал факторинг — услуга, позволяющая малому и среднему бизнесу (МСБ) получать финансирование под уступку прав требования. Банк России поддерживает развитие этого направления, создавая условия для его внедрения в микрофинансовый сегмент.

Что такое факторинг и почему он важен для бизнеса?

Факторинг — это финансовая услуга, при которой компания передает свои дебиторские задолженности фактору (финансовой организации) в обмен на немедленное финансирование. Это помогает бизнесу улучшать ликвидность, устранять кассовые разрывы и оперативно привлекать средства для текущих нужд.

Ключевые преимущества факторинга:

Быстрый доступ к финансированию.

Уменьшение зависимости от банковских кредитов.

Улучшение платежной дисциплины контрагентов.

Почему МФО начинают работать с факторингом?

Новые возможности для роста

Сегмент факторинга остается одним из самых динамично развивающихся на финансовом рынке. По данным Ассоциации факторинговых компаний (АФК), объем рынка достиг 2,73 трлн рублей на 1 октября 2024 года.

Гибкость в работе с клиентами

Не все предприниматели соответствуют строгим требованиям банков. МФО готовы работать с клиентами, которым отказали банки, благодаря более лояльной риск-политике.

Поддержка регулятора

Банк России разрешил МФО участвовать в факторинговых сделках, что снимает многие ограничения, предусмотренные для микрозаймов.

Основные вызовы для МФО на рынке факторинга

Инфраструктурные ограничения
Факторинг требует развитой IT-платформы, способной обрабатывать большие объемы данных и обеспечивать безопасность клиентов. На данный момент МФО уступают крупным факторинговым компаниям в этом аспекте.

Низкий уровень доверия малого бизнеса
Многие предприниматели предпочитают обращаться к проверенным факторинговым организациям, а не к МФО, чей портфель пока невелик.

Конкуренция с крупными игроками
На рынке доминируют крупные банки и специализированные факторинговые компании, что затрудняет вход для новых участников.

Как БанкПрофиРу помогает бизнесу?

На платформе БанкПрофиРу вы можете найти лучшие финансовые продукты для малого и среднего бизнеса:

Займы на карту для предпринимателей.

Кредитные карты с выгодными условиями.

Список МФО, предлагающих услуги факторинга.

Список банков для выбора оптимальных решений.

БанкПрофиРу — ваш надежный помощник в выборе финансовых продуктов для бизнеса.

Прогнозы развития микрофакторинга

Рост доли МФО в факторинговом сегменте

В ближайшие годы объем факторинговых сделок, совершаемых МФО, может значительно вырасти благодаря поддержке Банка России и освоению новых IT-технологий.