Банк России выявил 9 признаков мошенничества при снятии денег в банкоматах

С 1 сентября 2025 года вступают в силу новые правила Банка России для защиты клиентов от мошенников при снятии наличных. По новым правилам банк, выпустивший карту, должен при снятии денег в банкомате проверять, не действует ли клиент под влиянием мошенников. Для этого Банк России определил девять признаков мошеннических операций.

Если обнаружится хотя бы один из этих признаков, банк сразу оповестит клиента и на 48 часов ограничит снятие наличных в банкомате до 50 тыс. руб. в сутки. Получить больше денег в этот период можно только в отделении банка. Обычно уведомление приходит по SMS или push.

Признаки возможного мошенничества при снятии наличных

• Непривычное время для операции. Человек обычно не снимает деньги ночью, а тут сделал это среди ночи.

• Нетипично крупная или просто необычная сумма, которую клиент обычно не снимает за раз.

• Необычное место снятия. Банкомат расположен не в привычном районе или городе.

• Нестандартный способ получения денег. Вместо пластиковой карты используется QR-код или цифровая (виртуальная) карта на смартфоне.

• Резкий всплеск телефонной активности перед операцией. За 6 часов до снятия у клиента сильно выросло число звонков или сообщений с новых, незнакомых номеров.

• Снятие наличных в течение суток после того, как клиент взял новый кредит или увеличил лимит на снятие (в том числе по кредитной карте).

• Недавнее поступление крупной суммы на счет: клиент перевел на свой счет более 200 тыс. руб. через Систему быстрых платежей из другого банка или досрочно закрыл вклад на аналогичную сумму.

• Смена номера телефона, привязанного к банковскому аккаунту, незадолго до операции.

• Подозрительные изменения с устройством клиента. Изменилась SIM-карта или само устройство, либо на нём обнаружен вирус.

Для операций с токенизированными картами (цифровые карты в смартфоне или умных часах) предусмотрены отдельные критерии. Все эти меры вводятся, чтобы вовремя распознать уловки мошенников и уберечь деньги клиентов.